Dokumenty dotyczące podmiotu kredytobiorcy.

W celu potwierdzenia tożsamości kredytobiorcy i określenia jego zdolności kredytowej bank przy rozpatrywaniu wniosku kredytowego wymaga szeregu dokumentów dotyczących osoby kredytobiorcy. Do najważniejszych dokumentów należą:

  1. W przypadku osób fizycznych:

    1. kopia dowodu osobistego

    2. zaświadczenie o zarobkach wystawione przez pracodawcę

    3. deklaracje podatkowe z lat ubiegłych

    4. wyciąg z rachunku osobistego

    5. wyciągi z rachunków kredytowych w szczególności kart kredytowych

    6. zaświadczenie z Urzędu Skarbowego o braku zaległości podatkowych na podstawie art.306e OrdPod

  2. w przypadku osób fizycznych prowadzących działalność gospodarczą:

    1. kopia dowodu osobistego

    2. dokumenty rejestracyjne działalności

    3. deklaracje podatkowe z lat ubiegłych

    4. wyciąg z rachunku firmowego

    5. zaświadczenie z urzędu skarbowego o braku zaległości podatkowych na podstawie art.306e OrdPod

  3. w przypadku osób prawnych:

    1. dokumenty rejestracyjne spółki(umowa spółki – spółka z.o.o.; statut – spółka akcyjna )

    2. wyciąg z KRS

    3. decyzja o nadaniu numeru identyfikacji podatkowej NIP

    4. decyzja o nadaniu numeru statystycznego REGON

    5. lista udziałowców lub akcjonariuszy spółki zaciągającej kredyt wraz z procentowym udziałem w całym kapitale

    6. wyciągi z posiadanych rachunków bankowych

    7. informacje o zaciągniętych kredytach, udzielonych poręczeniach, gwarancjach i innych zobowiązaniach

    8. zaświadczenie z Urzędu Skarbowego o braku zaległości podatkowych

    9. zaświadczenie z Zakładu Ubezpieczeń Społecznych o braku zaległości w płatności składek

    10. Aktualne sprawozdania finansowe spółki, o ile projekt realizowany jest w formule spółki celowej

Powyższy wykaz ma tylko charakter przykładowy każdy z banków ustala indywidualnie listę dokumentów koniecznych do złożenia wniosku kredytowego.